ua

Підготовка платформи до регуляторного аудиту

Клієнт:
Фінтех-компанія середнього масштабу
Галузь:
FinTech
Фокус:
Тестування KYC-модуля та відповідність AML/KYC, GDPR, PCI DSS
Основний виклик:
Перевірка надійності верифікації та підготовка до регуляторного аудиту
Ринок:
Міжнародний – ЄС та Східна Європа
Надані послуги:
Ключові висновки
  • Ризик обходу KYC знижено з високого до низького рівня
  • Впроваджено rate-limit та AI-модуль для виявлення deepfake
  • Проведено Gray-box пентест веб і мобільних додатків, KYC і API
  • Виявлено 12 вразливостей: 3 критичні, 5 середніх, 4 низькі
  • Критичні загрози усунуті менш ніж за 72 години
  • 12
    вразливостей виявлено
    80%
    підвищення стійкості до атак
    72
    години на усунення загроз
    Підготовка платформи до регуляторного аудиту
    Компанія зафіксувала підозрілі спроби обходу KYC і звернулась до Datami для перевірки надійності верифікації документів перед регуляторним аудитом. Під час пентесту було виявлено та усунуто 12 вразливостей – платформа досягла повної відповідності стандартам безпеки фінтех-сектору.

    Фінтех-компанія працює на міжнародному ринку ЄС та Східної Європи, надаючи користувачам платформу для онлайн-платежів і цифрових гаманців.

    Безпека KYC-процесів є критично важливою, адже бізнес обробляє великі обсяги персональних і фінансових даних та має відповідати GDPR, PCI DSS та AML/KYC стандартам.

    Завдання та виклики
    Перед проходженням регуляторного аудиту компанія зафіксувала підозрілі спроби обходу KYC, що могло спричинити крадіжку даних або відмивання грошей.
    Щоб перевірити надійність верифікації документів і захист персональних даних, вона звернулася до Datami для проведення комплексного тестування безпеки.
    • Перевірити можливість обходу KYC через підроблені документи або фото.
    • Провести Gray-box пентест бекенд API KYC, мобільного та вебзастосунку.
    • Надати звіт з PoC і рекомендаціями для відповідності стандартам безпеки.
    icon
    Перевірка верифікації
    Тестування KYC-модуля: документи, селфі та відео (replay, deepfake, біометрія)
    icon
    Пошук вразливостей
    Gray-box пентест бекенд API, веб і мобільних застосунків на наявність загроз
    icon
    Відповідність стандартам
    PoC-звіт з описами ризиків і технічними рекомендаціями для AML, GDPR та PCI DSS

    Наш підхід

    Для оцінки стійкості процесів верифікації фахівці Datami провели цільову перевірку KYC-модуля: дослідили архітектуру, тестові акаунти та API, застосувавши Gray-box підхід.

    Для цього кейса використали автоматизовані сканери та ручне тестування: OCR-аналіз, deepfake-симуляції, перевірку авторизації та логіки API за допомогою Burp Suite, MobSF і власних скриптів.

    Gray-box

    Gray-Box

    Тестування на проникнення з обмеженим доступом до тестових акаунтів і документації для реалістичного моделювання атак.
    Ключові етапи робіт та рішення

    Щоб не порушити роботу користувачів платформи, фахівці Datami працювали у чіткій послідовності. Після узгодження ключових деталей провели автоматизоване та ручне тестування.

    За результатами перевірки клієнт отримав детальний PoC-звіт із доказами вразливостей, рівнями ризику та технічними рекомендаціями для відповідності стандартам безпеки.

    • Підготовка
      Аналіз архітектури KYC, узгодження рейт-лімітів, створення тестових акаунтів і тестових даних, планування сценаріїв перевірки.
    • Тестування
      Сканування API, веб і мобільних застосунків, ручне моделювання обходів KYC через підробні документи та перевірка логіки API.
    • PoC-звіт
      Формування звіту з описом вразливостей, доказами їх використання та технічними рекомендаціями для покращення безпеки.
    Як ми можемо вам допомогти?

    Кожне прикладне дослідження кібербезпеки, яке ми розв’язуємо, передбачає глибокий аналіз, індивідуальні рішення та результати, які можна вимірювати.
    Datami вже допомогла понад 600 компаніям посилити їхній цифровий захист — і ми можемо зробити те саме для вашого бізнесу.
    Готові діяти?

    Почнемо з безкоштовної консультації!
    Результати та рекомендації

    Результати та рекомендації

    Під час пентесту фінтех-платформи команда Datami виявила 12 вразливостей у KYC-модулі: 3 критичні, 5 середнього рівня та 4 низького. Найсерйозніші проблеми — повторне використання документів, відсутність rate-limit у KYC API та слабка відеоверифікація — були усунуті протягом 72 годин.

    За підсумками перевірки кібербезпеки клієнт отримав рекомендації:

    • проводити щорічний аудит KYC;
    • запровадити перевірку унікальності документів;
    • підтримувати rate-limit для API;
    • оновлювати політики безпеки;
    • використовувати AI-модулі для виявлення deepfake.

    Після впровадження оновлень ризик шахрайства знизився з високого до низького, а стійкість системи підвищилася на 80%. Платформа досягла повної відповідності стандартам AML/KYC, GDPR та PCI DSS – вдалося уникнути штрафів і негативного результату аудиту.

    Наші сертифікати

    Ключові результати проєкту

    Для фінтех-компаній перевірка кібербезпеки надзвичайно важлива, адже наявність вразливостей може привести до серйозних втрат: витоку даних, штрафів, крадіжок або відмивання коштів.

    Як свідчить цей кейс, завдяки пентесту клієнту вдалося завчасно усунути загрози, підвищити стійкість до атак та досягти відповідності стандартам безпеки. Рекомендацій Datami допомогли фінтех-компанії успішно пройти аудит та уникнути штрафів.

    Напрям
    До проєкту
    Після впровадження
    Рівень ризику
    Високий — можливий обхід KYC, повторне використання документів
    Низький — загрози усунуті, процеси захищені
    Безпека KYC
    Недостатній контроль документів і відеоверифікації
    Посилена перевірка документів, додано AI-модуль для deepfake
    Вразливості
    12 виявлених, в т.ч. 3 критичні
    Усі усунуті
    Стійкість системи
    Вразлива до replay-атак і підробок
    Підвищено на 80%
    Відповідність стандартам
    Часткова
    Повна відповідність AML/KYC, GDPR, PCI DSS
    Більше історій успіху з Datami
    Перегляньте приклади інших проєктів
    Аудит Azure для державної бізнес-платформи
    Аудит Azure для державної бізнес-платформи
    • Забезпечено відповідність ISO/IEC 27001 та GDPR
    • Інфраструктуру підготовлено до запуску оновленого сайту
    Послуги:
    Аудит безпеки Azure (White-box)
    Бер. 5, 2026
    Аудит безпеки AWS для рекрутингової платформи
    Аудит безпеки AWS для рекрутингової платформи
    • Час виявлення загроз скорочено до 20 хвилин.
    • Забезпечено повну відповідність вимогам GDPR.
    Послуги:
    Оцінка безпеки хмарного середовища AWS (White-Box)
    Бер. 3, 2026
    Аутстаф-аудит безпеки мобільного додатку
    Аутстаф-аудит безпеки мобільного додатку
    • Знайдено небезпечні конфігурації та витоки даних
    • Підсилено безпеку перед запуском продукту
    Послуги:
    Лист. 20, 2025
    Security image
    Готові оцінити безпеку вашого проєкту?
    Звертайтеся в Datami — ми допоможемо вам визначити ризики, посилити вашу кібербезпеку та впевнено пройти сертифікацію.
    Cтатті Datami
    Типи вразливостей кібербезпеки: найпоширеніші й найкритичніші з практики Datami Олександр Філіпов – автор статей з кібербезпеки
    Олександр Філіпов – автор статей з кібербезпеки
    Типи вразливостей кібербезпеки: найпоширеніші й найкритичніші з практики Datami

    У цій статті розповідаємо про те, які є типи вразливих місць. Також на основі результатів наших проєктів ми підготували топи найпоширеніших та найкритичніших вразливостей.

    Бер. 7, 2026 15 хв.
    Davos Innovation Week 2026: крипто і безпека без компромісів Новини кібербезпеки від Datami
    Новини кібербезпеки від Datami
    Davos Innovation Week 2026: крипто і безпека без компромісів

    Команда Datami взяла участь у Davos Innovation Week 2026, який проходив 19–23 січня, та представила власну експертизу. CGO Datami Олексій Лавренчук виступив з доповіддю про трансформацію кіберризиків.

    Бер. 4, 2026 15 хв.
    Що таке розвинена тривала загроза (APT)? Олександр Філіпов – автор статей з кібербезпеки
    Олександр Філіпов – автор статей з кібербезпеки
    Що таке розвинена тривала загроза (APT)?

    Розвинені тривалі загрози (APT) – це складні кібератаки, під час яких зловмисник залишається в мережі непоміченим тривалий час. Що робити, щоб не стати жертвою APT-атаки?

    Груд. 2, 2025 15 хв.
    Отримайте безкоштовну консультацію
    Ми цінуємо вашу конфіденційність
    Ми використовуємо файли cookie для забезпечення максимально зручного використання наших послуг, підготовки персональної реклами чи контенту, а також для аналізу нашого трафіку. Натискаючи "Прийняти все", ви погоджуєтесь на використання файлів cookie. Політика використання файлів cookie